ปี 2023 ถือเป็นปีที่ท้าทายเศรษฐกิจและตลาดการลงทุนเป็นอย่างมาก ไม่ว่าจะเป็นปัญหาเงินเฟ้อ วิกฤตในตลาดการเงินการลงทุน การเติบโตอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยี AI ที่สามารถแทนที่การทำงานของมนุษย์ รวมไปถึงสงครามต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องส่งผลราคาสินค้า ราคาน้ำมันโลกขึ้นตามๆ กัน
สำหรับทิศทางการลงทุนในปี 2024 นั้นนวัตกรรมทางเทคโนโลยีจะเข้ามาเปลี่ยนแปลโลกมากยิ่งขึ้น STARTRADER สรุปแนวโน้มการเงินที่สำคัญให้เทรดเดอร์ได้ศึกษาไว้เป็นแนวทางการลงทุนในปีหน้า
รายได้เป็นหัวข้อที่สำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งการลงทุนในตราสารหนี้ที่เชื่อมโยงกับเงินเฟ้อ ตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะกลางถูกให้ความสำคัญมากกว่าตราสารหนี้ระยะยาวเนื่องจากความผันผวนและเงินเฟ้อที่ไม่แน่นอน คนส่วนใหญ่จะเริ่มมองการลงทุนใน ETF แบบ Passive ที่เน้นทางดัชนี อีกหนึ่งตัวที่ลงทุนคือ ETF แบบ Active ซึ่งให้ผู้บริโภคเข้าถึงสิ่งดีที่สุดจากทุกๆ ด้าน
ในอนาคตผู้คนจะให้ความสำคัญเกี่ยวกับ ESG มาขึ้น หลากหลายบริษัทก็เริ่มมีนโยบายเกี่ยวสิ่งแวดล้อมและสังคมกันมากขึ้น การศึกษาในโลกของการเงินอยู่เสมอ วางแผนเป้าหมายและผลตอบแทนให้ชัดเจน
ทิศทางการลงทุนกำลังเห็นยุคใหม่ของนวัตกรรมทางการแพทย์โดยเฉพาะสารสนเทศวิทยาและเทคโนโลยีชีวภาพ ซึ่งมีการขับเคลื่อนมาจากการเปลี่ยนแปลงของโครงสร้างประชากร อีกทั้งการเปลี่ยนแปลงการวางโครงสร้างของห่วงโซ่อุปทานก็สร้างโอกาสให้กับตลาดที่เกิดใหม่
ศึกษาในข้อมูลในสิ่งที่คิดว่าจะมีการเติบโตอย่างมั่นคง เช่นกลุ่มพลังงานทดแทนและเทคโนโลยีที่สะอาด การลงทุนในแหล่งพลังงานทดแทนและเทคโนโลยีที่สะอาดเป็นกลุ่มที่มีการเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ อย่างมั่นคง
ดัชนีที่เกี่ยวข้องกับผลการดำเนินงานของบริษัทที่มุ่งเน้นในด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ในภาคอุตสาหกรรมและเทคโนโลยี (เช่น NQCYBR) ยังคงประสบความสำเร็จเป็นอย่างมาก เนื่องด้วยหลากหลายธุรกิจหรือบุคคลทั่วไปกำลังเผชิญกับความเสี่ยงทางไซเบอร์ที่เพิ่มขึ้น ซึ่งทำให้การลงทุนในกลุ่มธุรกิจนี้มีความน่าสนใจมาก
เทคโนโลยีทาง AI กำลังเปลี่ยนแปลงการให้บริการทางการเงินโดยให้คำแนะนำทางการเงินที่แม่นยำและมีประสิทธิภาพมากขึ้น มีการปรับแต่งการบริการที่ละเอียดมากขึ้น เช่น การสร้างบอทแชทแบบ AI ช่วยให้ผู้ใช้บริการในการตัดสินใจในการลงทุนและการวางแผนการเงิน เทคโนโลยีบล็อกเชนยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในการทำธุรกรรมข้ามชาติ การให้ยืมหรือการกู้ยืมเงิน และการเงินทำการค้า
การสร้างพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันจะเน้นที่การลทุนในตลาดเฉพาะเจาะจง พร้อมการแบ่งประเภทเช่นการแบ่งตามแนวโน้มการเติบโตกับมูลค่าหรือหุ้นใหญ่ หุ้นเล็ก อย่างไรก็ตามการลงทุนที่มีความหลากหลายในพอร์ตโฟลิโอยังคงเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุน การลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอัตราผลตอบแทนสูง การสะสมเงินในระบบธนาคารที่มีผลตอบแทนดี ความหลากหลายนี้จะช่วยให้ควบคุมความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอได้ยาวนานมากขึ้น บัญชีเงินออมเป็นสิ่งที่ไม่ค่อยน่าสนใจในช่วงเวลาที่อัตราดอกเบี้ยเข้าใกล้ศูนย์ แต่สำหรับช่วงที่ดอกเบี้ยขึ้นแรงแบบนี้ ถือเป็นเวลาที่ดีที่จะเก็บเงินสดไว้
ผู้บริโภคควรตระหนักถึงการเพิ่มอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วที่นำไปสู่สถานการณ์ของการถดถอยทางเศรษฐกิจในช่วง 8 ถึง 9 เดือน ผู้บริโภคทีจะเกษียณ หรืออยู่ในช่วงเวลาเกษียณควรศึกษาเรื่องวิธีลดความเสี่ยงในปัจจุบัน นอกเหนือจากการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในกองทุนพันธบัตร เนื่องจากพันธบัตรมักจะไม่ทำดีในสถานการณ์ที่อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น
การใช้บัญชีฝากเงินที่ให้ผลตอบแทนสูงสำหรับเงินที่ต้องใช้ในระยะสั้น แต่ต้องการเพิ่มมูลค่าของเงิน เรื่องนี้ไม่ใช่ “การลงทุน” โดยตรง เนื่องจากเงินของคุณไม่ได้ถูกลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตร อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถสร้างรายได้เล็กน้อยจากการเงินที่ฝากเข้าไป ถือเป็นอีกหนึ่งวิธีที่ให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า
ตลาดสกุลเงินดิจิตอลมีการผันผวนอย่างมากในช่วงปีที่ผ่านมา ปลายปี 2023 มูลค่าของมันลดลงเหลือเพียง 27,000 ดอลลาร์ Standard Chartered ธนาคารอังกฤษมีทัศนคติเชิงบวกเกี่ยวกับมูลค่าของ Bitcoin กล่าวว่าอาจแตะ 100,000 ดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2567
สำหรับ crypto ทั่วโลกมีผู้ใช้มากกว่า 425 ล้านคน และนักลงทุน 88,000 รายถือครอง crypto มากกว่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ อย่างไรก็ตามก็ยังเป็นที่สงสัยของนักลงทุนเกี่ยวกับเรื่องความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล นักลงทุนควรสำรวจศักยภาพของเงินดิจิทัลและติดตามหุ้นทางเทคโนโลยีเพื่อเจาะลึกเข้าไปในโอกาสการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ
การเพิ่มขึ้นเร็วของอัตราผลตอบแทนของพันธบัตรทำให้มันกลายเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน อย่างไรก็ตาม ควรระมัดระวังเมื่อมีการลงทุนใด ๆ ไม่ว่ามันจะดูน่าสนใจแค่ไหน การรักษาสมดุลในพอร์ตโฟลิโอยังคงเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการปกป้องความเสี่ยงจากการเก็บสะสมสินทรัพย์ชนิดใดชนิดหนึ่งมากเกินไป
ในช่วงปี 2023 นักลงทุนเริ่มสนใจในโลหะมีค่าเพื่อการอนุรักษ์ทรัพย์สิน การถือครองโลหะมีค่าเป็นกลยุทธ์ที่ชาญฉลาดสำหรับการรักษาทรัพย์สินในระยะยาวและเพื่อการได้รับกำไรในระยะสั้น
ปัจจุบันมีการนำ AI มาใช้ในการลงทุนคือกองทุนควอนต์ ต่างจากกองทุนอื่นๆ ที่เป็นมาตรการการลงทุนถูกกำหนดโดยผู้จัดการกองทุนบางส่วนแล้ว กองทุนควอนต์ถูกดำเนินการโดยระบบโฮร์ดแวร์และข้อมูลจากตัวเลขในปัจจุบัน อัลกอริทึมของกองทุนควอนต์ทำงานด้วยระะบบ AI
ในสหรัฐอเมริกา สินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนควอนต์คิดเป็น 29% ของตลาดกองทุนเฮดจ์ทั้งหมด ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 1.13 ล้านล้านเหรียญสหรัฐในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2566 สำนักข่าววอลล์สตรีทให้เครดิตกับกองทุนควอนต์ว่าได้ช่วยให้ตลาดหุ้นมีความมั่นคงในช่วงเดือนที่สั่นสะเทือนของปี 2566
ด้วยราคาและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น หลายๆ คนจึงมองว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์และบ้านพักอาศัยนั้นมีความเสี่ยงเกินไปในขณะนี้ อย่างไรก็ตาม การถือครองกรรมสิทธิ์แบบสัดส่วนในอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นการลงทุนทางเลือกที่นิยมกันในช่วงนี้ การลงทุนประเภทนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นของอสังหาริมทรัพย์ได้ โดยนำเสนอราคาที่ต่ำกว่ามากหากนักลงทุนต้องการซื้อทรัพย์สินทั้งหมดด้วยตนเอง หลายๆ ท่านสนใจการลงทุนประเภทนี้เนื่องจากมีสภาพคล่องและสร้างรายได้แบบ Passive
ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูง การลงทุนตราสารหนี้จึงได้รับผลตอบแทนเกิน 5% ในปี 2566 High-yield savings accounts (HYSA) เป็นเรื่องหนึ่งที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม HYSA สามารถให้ผลตอบแทนได้มากกว่า 5% และหากเฟดยังคงขึ้นอัตราดอกเบี้ย อัตราผลตอบแทนเหล่านี้ก็อาจเพิ่มขึ้นได้อีก การลงทุนตราสารหนี้ที่กำลังมาแรงอีกประการหนึ่งคือกองทุนตลาดเงิน
โดยรวมแล้วทิศทางการลงทุนสำหรับปี 2024 เทคโนโลยีจะเข้ามามีบทบาทสำคัญในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนและการบริหารความเสี่ยง พร้อมทั้งโอกาสของการเติบโตและนวัตกรรมใหม่ที่จะเกิดในภาคการเงิน
การซื้อขายอนุพันธ์มีความเสี่ยงสูงและอาจไม่เหมาะสําหรับทุกคน
เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ โปรดตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงชั่วโมงซื้อขายของผลิตภัณฑ์ต่อไปนี้ตามวันหยุดประจำเดือนธันวาคม โปรดดูตารางด้านล่างสำหรับตราสารอนุพันธ์ที่จะมีการเปลี่ยนแปลง: วันที่ 24 ธันวาคม 2024 (วันอังคาร) 25 ธันวาคม 2024 (วันพุธ) 26 ธันวาคม 2024…
เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ โปรดตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงชั่วโมงซื้อขายของผลิตภัณฑ์ต่อไปนี้ตามวันหยุดประจำเดือนธันวาคม โปรดดูตารางด้านล่างสำหรับตราสารอนุพันธ์ที่จะมีการเปลี่ยนแปลง วันที่ 16 ธันวาคม 2024 (วันจันทร์) 23 ธันวาคม 2024 (วันจันทร์) วันหยุด วันแห่งการปรองดอง คริสต์มาสอีฟ…
Dear Valued Clients, The global gold market has experienced significant volatility recently, with market liquidity…
เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ ขอเรียนให้ทราบว่าผลิตภัณฑ์ซื้อขาย CFD ต่อไปนี้จะโรลโอเวอร์อัตโนมัติตามวันที่ระบุไว้ในตารางด้านล่างนี้ เนื่องจากอาจมีความแตกต่างของราคาระหว่างสัญญาเก่าและใหม่ จึงขอแนะนำให้ลูกค้าตรวจสอบและจัดการโพสิชันของคุณตามความเหมาะสม วันหมดอายุ: สัญลักษณ์ คำอธิบาย วันที่ JPN225ft Japan 225 Index Future…
เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ โปรดตรวจสอบตารางการเปลี่ยนแปลงชั่วโมงซื้อขายประจำเดือนพฤศจิกายนด้านล่างนี้ โปรดดูตารางด้านล่างสำหรับตราสารอนุพันธ์ที่จะมีการเปลี่ยนแปลง: วันที่ 27 พฤศจิกายน 2024(วันพุธ) 28 พฤศจิกายน 2024(วันพฤหัส) 29 พฤศจิกายน 2024(วันศุกร์) 30 พฤศจิกายน…
เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ ขอเรียนให้ทราบว่าระดับ margin call และ stop-out จะมีการปรับเปลี่ยนตั้งแต่วันที่ 30 พฤศจิกายน 2024 เพื่อพัฒนาศักยภาพและปรับปรุงสภาพแวดล้อมการซื้อขายของลูกค้าให้ดีที่สุด โปรดดูตารางด้านล่างสำหรับการเปลี่ยนแปลง: ระดับปัจจุบัน ระดับใหม่ ระดับ Margin Call 80%…